Криминальная семерка
В Екатеринбурге группа мошенников обокрала банки на три миллиарда рублей
Правоохранителями областного центра завершено расследование крупной финансовой аферы, совершенной межрегиональной преступной группировкой.
Ее участникам предъявлены обвинения по статьям «Мошенничество в особо крупном размере», «Легализация денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем», «Преднамеренное банкротство», «Организация преступного сообщества или участие в нем».
Подробности громкого уголовного дела — в интервью со следователем по особо важным делам следственной части Главного следственного управления ГУ МВД РФ по Свердловской области капитаном юстиции Павлом ДОКУЧАЕВЫМ.
— Павел Сергеевич, к сожалению, экономическая преступность в нашей стране — явление обыденное, но даже на этом фоне впечатляет размах, с каким действовали фигуранты уголовного дела, расследованного вами. Для сравнения: три миллиарда — это годовой бюджет такого города, как Каменск-Уральский. Если бы существовала книга рекордов преступного бизнеса, екатеринбургские «рыцари удачи» могли бы занять в ней первую строку. Не так ли?
— Согласен — цифра потрясает воображение. Обычно в преступлениях, связанных с мошенничеством в банковской сфере, фигурируют суммы, соответствующие размеру потребительских кредитов — 200-500 тысяч рублей, столько стоит автомобиль среднего класса. В этом уголовном деле итоговая сумма на два порядка выше. Обвиняемым вменяются более 20 эпизодов хищений. В результате мошеннических действий пострадали 11 банков, входящих в топ-50 ведущих кредитно-финансовых учреждений страны.
— Как же сотрудники этих ведущих учреждений умудрились прошляпить такие огромные суммы?
— Преступники действовали грамотно. Чтобы создать репутацию надежных заемщиков, на первых порах исправно вносили платежи, проводили перекредитование на приличные суммы.
— И сотрудники служб безопасности банков ничего подозрительного не заметили?
— Злоумышленники предоставляли документы государственного образца, подтверждающие их платежеспособность, выписки из реестра недвижимости на объекты, предъявляемые в качестве залога. Служба безопасности запрашивала информацию в палате недвижимости — и получала подтверждения. То есть документооборот не вызывал сомнений у банков, раз они выдавали кредиты на огромные суммы — в среднем каждое кредитное учреждение ссудило мошенникам по 200—300 млн рублей.
— Получается, что документы были настоящими?
— В том-то и дело, что фальсифицированными. И служба безопасности банков могла это обнаружить, если бы не ограничивалась формальной проверкой бумаг, а изучала реальную производственную деятельность, продекларированную предпринимателем-заемщиком.
В частности, организатор преступной группы показывал в документах большие объемы поставок сахара. На самом деле товарооборот его фирмы был намного меньше, в чем нетрудно было бы убедиться, проверив реальное наличие товара на складе. Представители банка ограничивались чисто визуальным контролем, чем и пользовались мошенники. В огромном ангаре соорудили стену из мешков сахара, создав видимость, что склад под завязку забит этой продукцией. На самом деле за декорацией из единственного ряда мешков ничего не было.
Проверяла служба безопасности и наличие технологической линии по производству сахара, также указанной в залоговой массе. Банковские сотрудники выезжали на завод в Краснодаре, где якобы установлена упомянутая линия. Оборудование действительно оказалось на месте, эксперты проверили номера и сочли свою миссию выполненной. Потом оказалось, что и номера не те, и оборудование заемщикам не принадлежит, а хозяева линии демонстрировали ее проверяющим из банка потому, что принимали их за потенциальных покупателей.
— Чтобы придумать подобные комбинации, надо обладать недюжинным интеллектом.
— Организатор и вдохновитель этих финансовых афер — типичный представитель так называемой беловоротничковой преступности. За плечами Андрея П., 1969 года рождения, суворовское училище, вуз, военная служба, вполне успешный опыт предпринимательской деятельности. Он известен в культурных кругах Екатеринбурга как покровитель искусств, так как не раз спонсировал приезд в уральскую столицу звезд эстрады и кино.
— Что же заставило вполне состоявшегося и состоятельного бизнесмена пойти на преступление, да еще вовлечь в противоправную деятельность других?
— Другие — это родственники главного обвиняемого: брат, муж сестры и прочая родня. О мотивах могу судить только предположительно, так как сам организатор преступления в своих показаниях ссылается на кризисные обстоятельства. Якобы его неправомерные действия были не результатом злого умысла, а следствием несовершенства системы, нелояльной к предпринимателям, и неблагоприятной экономической ситуации в стране.
Но если бы коммерсант действительно был заинтересован в развитии своего бизнеса, то вкладывал бы заемные средства в его развитие. На самом деле огромные суммы тратились исключительно на потребление, приобретение предметов роскоши. Так, Андрей П. имел три автомобиля «Бентли», покупал квартиры, дорогие шубы, мог пообедать в ресторане на 30 тысяч рублей, с легкостью спускал за неделю по несколько миллионов.
— Как ваш подследственный собирается компенсировать ущерб, нанесенный банкам?
— На имущество обвиняемого наложен арест, но, конечно же, этого недостаточно, чтобы возместить убытки потерпевшим.
— Какие санкции предусмотрены статьями Уголовного кодекса, по которым бизнесмену предъявлено обвинение?
— До 20 лет лишения свободы. Два года Андрей П. уже отсидел в следственном изоляторе, куда был препровожден после того, как его задержали в ходе розыскных мероприятий. Дело в том, что во время следствия подозреваемый попытался скрыться и был объявлен в розыск. Остальные обвиняемые до суда находятся под подпиской о невыезде.
— Как часто вам приходится расследовать подобные преступления?
— В силу специфики отдела к нам попадают наиболее значимые уголовные дела. Например, мы расследуем дело, которое пресса назвала делом уральских Бони и Клайда. Девушка устроилась работать в один из екатеринбургских банков и на протяжении нескольких месяцев переводила средства клиентов на секретные счета. После чего вместе со 170 млн рублей и тремя подельниками исчезла из города. Спустя три года мошенницу, которая успела для маскировки сделать пластическую операцию и поменять документы, оперативники задержали вместе с гражданским мужем в Санкт-Петербурге и этапировали в Екатеринбург. Сейчас оба ждут суда.
Также в нашем отделе расследовалось дело уральского хакера, который смог взломать защиту одного из крупных банков и похитить крупную сумму денег. Преступление было раскрыто, сейчас этот молодой человек отбывает наказание.
— Каким образом банковская сфера может обезопасить себя от преступных посягательств?
— Прежде всего банки не должны ограничиваться формальной идентификацией документов, предоставляемых клиентами: следует выстроить эффективную систему проверки достоверности этих сведений. К примеру, разговор со сторожем склада, где мошенники устроили ложную демонстрацию сахарного изобилия, мог дать проверяющим куда больше информации, чем показательная экскурсия, организованная для них злоумышленниками.
ВИЗИТКА
Павел Докучаев, 27 лет, следователь по особо важным делам СЧ ГСУ ГУ МВД России по Свердловской области.
В 2008 году с отличием окончил Уральский юридический институт МВД России. С 2009 года служит в Главном следственном управлении полицейского главка.
За высокие результаты в служебной деятельности неоднократно награжден почетными грамотами руководства ГУ МВД России по Свердловской области и благодарственным письмом полномочного представителя Президента РФ по Уральскому Федеральному округу.
http://uralsky-rabochi.ru/society/10763/
имел три автомобиля «Бентли»
Линейный вид
